Cuentas Individuales de Jubilación (IRA)
Todos tenemos nuestra propia versión única de lo que es "la buena vida". El punto en común es que una IRA de Lee Bank puede ayudar a alcanzarla. Estas cuentas con ventajas impositivas*, incluidas las IRA tradicionales y las Roth, pueden ayudarlo a ahorrar más en menos tiempo.
Nunca cobramos una tarifa inicial y no hay ningún depósito mínimo para abrir la cuenta. Comience a ahorrar para su jubilación hoy mismo, porque cuanto antes empiece, más cómodo será. Lee Bank cuenta con varias sucursales con ubicaciones convenientes en todo el territorio de The Berkshires.
- Ahorros para la jubilación con ventajas impositivas*
- Opciones de IRA tradicionales y Roth disponibles
- Tasas de interés competitivas
- Sin tarifas iniciales ni de mantenimiento
- Límite de aporte de $6,500 por año
- Se permite un aporte de "catch-up" adicional de $1,000 para personas de 50 años+
- Fácil transferencia de saldos de otras instituciones financieras
- Mantenga los fondos de las IRA en una cuenta de ahorros o certificados de depósito para conservar el seguro de la FDIC/el DIF
- Sin depósito mínimo para la apertura
*Consulte a un asesor fiscal.
Tanto las IRA tradicionales como las Roth tienen sus ventajas. Una de las mayores diferencias es el tiempo que tardará en ver la mayor ventaja. Una IRA tradicional brinda un posible alivio fiscal de inmediato, mientras que una IRA Roth proporciona el mayor beneficio fiscal al momento de la jubilación.
IRA tradicional
- Sin límites de ingresos para abrir la cuenta
- Sin requisito de aporte mínimo
- Los aportes pueden deducirse del impuesto a la renta estatal y federal1
- Las ganancias tienen impuestos diferidos hasta retirarlas (generalmente en una categoría impositiva más baja)
- Los retiros pueden empezar a los 59 años½
- Retiros anticipados sujetos a multas2
- Retiros obligatorios a los 72 años
IRA Roth
- Límites de ingresos para ser elegible para abrir una IRA Roth3
- Los aportes NO pueden deducirse de impuestos
- Las ganancias están 100% libres de impuestos al retirarlas1
- Los aportes de capital pueden retirarse sin multas1
- Los retiros de intereses pueden empezar a los 59 años½
- Retiros anticipados de intereses sujetos a multas2
- Sin edad de distribución obligatoria
- Sin límite de edad para realizar aportes, siempre que haya obtenido ingresos
1Con sujeción a algunas condiciones mínimas. Consulte a un asesor fiscal.
2Se aplican algunas excepciones, como la atención médica, la compra de la primera vivienda, etc.
3Consulte a un asesor fiscal.